আদালতের আদেশ অমান্য করে লেনদেন

ফ্রিজ থাকা সত্ত্বেও পিপলস লিজের প্রাক্তন চেয়ারম্যানের অ্যাকাউন্টে লেনদেন হাইকোর্ট তদন্তের প্রক্রিয়াধীন পিপলস লিজিংয়ের প্রাক্তন চেয়ারম্যান ক্যাপ্টেন এম মোয়াজ্জেম হোসেন এবং তার সকল স্টেকহোল্ডারদের অ্যাকাউন্ট ফ্রিজের আদেশ দেন উচ্চ আদালত।বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে সমস্ত ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে এই নির্দেশনা প্রেরণ করা হয়। তবে আদালতের আদেশ অমান্য করে দক্ষিণবঙ্গ কৃষি ও বাণিজ্য (এসবিএসি) ব্যাংকের বনানী শাখা ক্যাপ্টেন মোয়াজ্জেমের মালিকানাধীন গ্রেট ওয়ালস ল্যান্ড প্রোপার্টি নামে একটি অ্যাকাউন্ট খুলল এবং কোটি কোটি টাকার ব্যবসায়িক লেনদেনের অনুমতি দিয়েছে। ক্যাপ্টেন মোয়াজ্জেম হোসেন ব্যাংকের পরিচালনা পর্ষদের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কমিটির চেয়ারম্যান। বাংলাদেশ ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণাধীন সাম্প্রতিক বিএফআইইউ তদন্তে এমন তথ্য উঠে এসেছে। গত বছরের ২৮ শে জানুয়ারী, হাইকোর্ট ক্যাপ্টেন মোয়াজ্জেমসহ ৪৬ জন প্রাক্তন পরিচালক এবং পিপলস লিজিংয়ের ১৭ কর্মকর্তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ফ্রিজের আদেশ দেন উচ্চ আদালত। তারপরে ১২ই ফেব্রুয়ারি এটি বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) থেকে দক্ষিণ বাংলা ব্যাংকের এমডির কাছে প্রেরণ করা হয়। এমডি একইদিনে সমস্ত শাখা প্রধানকে নির্দেশনা পাঠিয়েছিলেন। এর আগে, ২০১৯ এর ১৫ জুলাই, আদালত সমস্ত ব্যাংককে ক্যাপ্টেন মোয়াজ্জেম সহ ৮ প্রাক্তন পরিচালক এবং পিপলস পার্টির তিন কর্মকর্তার অ্যাকাউন্টগুলি ফ্রিজ করার নির্দেশ দিয়েছে। এ সময় আদালত তাদের স্থাবর ও অস্থাবর সম্পত্তি হস্তান্তরও নিষিদ্ধ করে। বিএফআইইউয়ের তদন্ত অনুসারে, ক্যাপ্টেন মোয়াজ্জেমের মালিকানাধীন গ্রেট ওয়ালস ল্যান্ড প্রোপার্টি নামে গত বছরের ২৭ শে জানুয়ারি দক্ষিণবঙ্গ কৃষি ও বাণিজ্য ব্যাংকের বনানী শাখায় একটি ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্ট খোলা হয়। বনানী শাখার তত্কালীন ব্যবস্থাপক ও ব্যাংকের ডিএমডি আলতাফ হোসেন ভূঁইয়া ব্যাংকিংয়ের নিয়মকানুনের উপর নজর না দিয়ে অ্যাকাউন্ট খোলার ও পরিচালনা করার সুযোগ দিয়েছিলেন। এটি রিয়েল এস্টেট ব্যবসায়ের নামে খোলার সাথে সাথে ২৭ শে জানুয়ারি থেকে ১৪ ডিসেম্বর পর্যন্ত প্রচুর লেনদেন হয়। ১৭ ডিসেম্বর অ্যাকাউন্টে সর্বশেষ জমা ছিল এক কোটি ৭৯ লাখ টাকা। বিএফআইইউর প্রধান আবু হেনা মোহা. রাজী হাসান সোমবার বলেন যে, হাইকোর্ট পিপলস লিজিং সহযোগীদের অ্যাকাউন্টে লেনদেন বন্ধ করার নির্দেশনা দিয়েছে। আদালতের আদেশের পরে, বিএফআইইউ সমস্ত ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানে এই আদেশ প্রেরণ করেছে। তারপরেও, কোনও ব্যাঙ্কের পক্ষে এই জাতীয় ব্যক্তি বা সংস্থার সাথে অ্যাকাউন্ট খুলতে বা লেনদেন করা আদালতের অবমাননা। একই সময়ে বিএফআইইউর নির্দেশিকা লঙ্ঘন করা হয়েছে। বিএফআইইউ তদন্তে ঘটনাটি প্রকাশের পরে এসবিএসি ব্যাংকের প্রধান কার্যালয় আলতাফ হোসেনকে গুলশান শাখায় স্থানান্তর করেছে। একই সময়ে, ব্যাংক তার ব্যাখ্যা চেয়ে ২২ ডিসেম্বর একটি চিঠি পাঠিয়েছিল। শাখা ব্যবস্থাপকের কাছে লেখা চিঠিতে বলা হয়েছে যে গ্রেট ওয়ালস ল্যান্ড প্রোপার্টি অ্যাকাউন্টের পরিচালনায় তাঁর বিরুদ্ধে হাইকোর্টের নির্দেশ অমান্য করার প্রমাণ পাওয়া গেছে। একই সঙ্গে বিএফআইইউয়ের নির্দেশনাও লঙ্ঘন করা হয়েছে। মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন -২০১২ এর ২৩ ()) ধারায় এটি শাস্তিযোগ্য অপরাধ  নির্দেশাবলী লঙ্ঘন করে অ্যাকাউন্ট খোলার ও পরিচালনার বিষয়ে ২৭ ডিসেম্বরের মধ্যে আলতাফ হোসেনের লিখিত বিবৃতি চেয়েছিল। তবে তিনি সন্তোষজনক ব্যাখ্যা দিতে পারেননি। তিনি গত ৪ জানুয়ারী থেকে গুলশান শাখার ব্যবস্হাপকের দায়িত্ব পালন করলছন। জানতে চাইলে বনানী শাখার তৎকালীন ব্যবস্থাপক আলতাফ হোসেন ভূঁইয়া দাবি করেন যে গ্রেট ওয়ালস ল্যান্ড প্রোপার্টের অ্যাকাউন্ট আইনত খোলা হয়েছে। আদালতের আদেশ পেয়ে তা ফ্রিজ করা হয়েছে। আদালত গত বছরের ২৮ শে জানুয়ারী এই নির্দেশনা দিয়েছিল, যা ফেব্রুয়ারিতে ১২ তারিখে শাখায় প্রেরণ করা হয়। তবে, প্রায় ১১ মাস পরে তিনি এই অ্যাকাউন্টের পরিচালনা বৈধ কিনা এই প্রশ্নের জবাব দেওয়া এড়িয়ে গেছেন তদন্তের সময় বিষয়টি ধরা পড়ার আগ পর্যন্ত। বিএফআইইউ এর ১৪ ডিসেম্বর। বাংলাদেশ ব্যাংকের এক কর্মকর্তা বলেন যে অ্যাকাউন্ট জমা দেওয়ার অর্ডার দেওয়ার পরে কোনও ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠানের নামে নতুন অ্যাকাউন্ট খোলার বা পরিচালনার কোনও সুযোগ নেই। আদালতের নির্দেশ লঙ্ঘনের জন্য শাস্তি সিদ্ধান্ত নেবে আদালত। তবে, কোনও ব্যাংক যদি বিএফআইইউ নির্দেশিকা লঙ্ঘন করে এবং লেনদেনকে অবরুদ্ধ করার অনুমতি দেয়, তবে এটি কমপক্ষে একই পরিমাণ জরিমানা জারি করতে পারে। এই ক্ষেত্রে, সর্বোচ্চ স্থিতি দ্বিগুণ করা যেতে পারে। এর জন্য কিছু প্রক্রিয়া অনুসরণ করতে হবে। এটি শেষ হয়ে গেলে জরিমানার বিষয়টি বিবেচনা করা হবে। বাংলাদেশ ব্যাংকের বিভিন্ন পরিদর্শনকালে জানা গেল, বেনামে পিপলস লিজিং থেকে মোটা অঙ্কের অর্থ প্রত্যাহার করা হয়। বিভিন্ন অনিয়মের কারণে কাঁপছে পিপলস লিজ, আদালতের আদেশের অধীনে জুলাই ২০১৯ থেকে তরল প্রক্রিয়াধীন ছিল এর আগে, কেন্দ্রীয় ব্যাংক ঋন জালিয়াতির জন্য ২০১৫ সালে পাঁচজন পরিচালককে অপসারণ করেছিল। অপসারণের আগে তৎকালীন চেয়ারম্যান ক্যাপ্টেন এম মোয়াজ্জেম হোসেন স্বেচ্ছায় পিপল লিজ থেকে পদত্যাগ করেন। তিনি দক্ষিণবঙ্গ কৃষি ও বাণিজ্য ব্যাংকের উদ্যোক্তা পরিচালক, যা ২০১৩ সালে কাজ শুরু করে।